Derfor får ansøgninger om bankkonto afslag i UAE, og sådan forbereder du dig

Almindelige årsager til afslag

• Uklar forretningsmodel. Kan banken ikke forstå, hvad selskabet laver, hvem kunderne er, og hvor pengene kommer fra, åbner den ikke kontoen.
• Uoverensstemmelse mellem licensaktivitet og reel forretning. Aktiviteten på handelslicensen skal matche den forretning, du beskriver for banken.
• Ufuldstændig dokumentation, fra manglende dokumentation for midlernes oprindelse til udløbne paskopier.
• Højrisikoprofiler. Visse brancher, nationaliteter under sanktionsregimer og komplekse ejerstrukturer udløser skærpet due diligence, og nogle banker afviser frem for at undersøge. Hvordan bankerne sandsynligvis læser din profil, taler vi igennem med dig, før nogen ansøgning sendes.
• Urealistiske transaktionsforventninger. Forventede volumener, der ikke matcher forretningsplanen, udløser røde flag.

Det, banken typisk beder om

Kravene varierer fra bank til bank, men forvent en kombination af: handelslicensen og selskabsdokumenterne, pas- og visumkopier for de tegningsberettigede, dokumentation for adresse, en beskrivelse af forretningsmodellen og kunderne, dokumentation for midlernes oprindelse og forventede transaktionsvolumener. Nogle banker vil også se eksisterende kontrakter eller fakturaer, et CV eller en bankreference. Gå ikke ud fra, at alle banker kræver det samme sæt.

Sådan forbereder du en stærkere ansøgning

• Skriv en kort, konkret beskrivelse af forretningsmodellen, før du henvender dig til nogen bank.
• Indsaml dokumentation for midlernes oprindelse tidligt; den tager ofte længst tid.
• Vælg banken efter din profil frem for at søge bredt. Bankerne er forskellige i, hvilke brancher og strukturer de accepterer.
• Svar hurtigt og fyldestgørende på opfølgende spørgsmål.