Den här webbplatsen finns även på:

Därför får ansökningar om bankkonto avslag i UAE, och så förbereder du dig

Att öppna ett företagskonto är ofta det steg i en etablering som nya företagsägare underskattar. Banker i Förenade Arabemiraten gör noggranna kontroller enligt know-your-customer (KYC) och penningtvättsregelverket (AML), och de avslår ansökningar som inte uppfyller kraven. Ingen rådgivare kan garantera ett konto. Vad god förberedelse kan göra är att ta bort de skäl till avslag som går att undvika. Här går vi igenom de vanligaste.

Vanliga skäl till avslag

  • Otydlig affärsmodell. Kan banken inte förstå vad bolaget gör, vilka kunderna är och var pengarna kommer ifrån, öppnas inget konto.
  • Licensen stämmer inte med verksamheten. Verksamheten på handelslicensen ska stämma med den verksamhet du beskriver för banken.
  • Ofullständiga underlag, från saknad dokumentation om medlens ursprung till passkopior som gått ut.
  • Profiler med förhöjd risk. Vissa branscher, medborgarskap i länder under sanktioner och sammansatta ägarstrukturer utlöser fördjupade kontroller, och en del banker avslår i stället för att utreda. Hur bankerna sannolikt läser din profil går vi igenom med dig innan någon ansökan lämnas in.
  • Orealistiska förväntningar på transaktioner. Volymer som inte stämmer med affärsplanen väcker frågor.

Det banken normalt vill se

Kraven skiljer sig mellan bankerna, men räkna med någon kombination av: handelslicensen och bolagshandlingarna, pass- och viseringskopior för firmatecknarna, adressbevis, en beskrivning av affärsmodellen och kunderna, dokumentation om medlens ursprung och förväntade transaktionsvolymer. Vissa banker vill också se befintliga avtal eller fakturor, ett cv eller ett referensbrev från en bank. Räkna inte med att alla banker vill ha samma uppsättning.

Så gör du ansökan starkare

  • Skriv en kort och konkret beskrivning av affärsmodellen innan du kontaktar någon bank.
  • Samla dokumentationen om medlens ursprung tidigt, den tar ofta längst tid.
  • Välj bank utifrån din profil i stället för att ansöka brett. Bankerna skiljer sig i vilka branscher och strukturer de tar emot.
  • Svara snabbt och fullständigt på kompletteringar.

Det här gör Dubai Tradeshore

Vi hjälper till med val av bank utifrån din profil, ställer i ordning dokumentationen tillsammans med dig och sköter ansökan. Banken gör sina egna KYC- och AML-kontroller och fattar det slutliga beslutet. Får du avslag är förberedelsen inte bortkastad: den följer med till nästa ansökan, och vi hjälper dig att välja var du söker sedan.