Dette nettstedet finnes også på:

Derfor får søknader om bankkonto avslag i UAE, og slik forbereder du deg

Å åpne en bedriftskonto er det trinnet i en etablering i UAE som nye eiere oftest undervurderer. Bankene i UAE gjennomfører strenge kontroller av kundekjennskap (KYC) og mot hvitvasking (AML), og de avslår søknader som ikke oppfyller dem. Ingen rådgiver kan garantere en konto; det god forberedelse kan gjøre, er å fjerne de avslagsgrunnene som kan unngås. Her går vi gjennom de vanligste.

Vanlige grunner til avslag

  • Uklar forretningsmodell. Forstår ikke banken hva selskapet gjør, hvem kundene er og hvor pengene kommer fra, åpner den ikke kontoen.
  • Avvik mellom lisensaktivitet og faktisk drift. Aktiviteten på handelslisensen må stemme med den virksomheten du beskriver for banken.
  • Ufullstendig dokumentasjon, fra manglende dokumentasjon på hvor midlene kommer fra til utløpte passkopier.
  • Profiler med høy risiko. Enkelte bransjer, statsborgerskap under sanksjoner og sammensatte eierstrukturer utløser utvidet kundekontroll, og noen banker avslår framfor å undersøke. Hvordan bankene sannsynligvis leser din profil, går vi gjennom med deg før en søknad sendes.
  • Urealistiske transaksjonsforventninger. Volumer som ikke stemmer med forretningsplanen gir grunn til spørsmål.

Dette spør banken som regel om

Kravene varierer fra bank til bank, men regn med en kombinasjon av: handelslisensen og selskapsdokumentene, pass- og visumkopier for signaturberettigede, adressebekreftelse, en beskrivelse av forretningsmodellen og kundene, dokumentasjon på hvor midlene kommer fra, og forventede transaksjonsvolumer. Noen banker vil også se bestående kontrakter eller fakturaer, en CV eller en bankreferanse. Regn ikke med at alle banker krever det samme.

Slik står søknaden sterkere

  • Skriv en kort og konkret beskrivelse av forretningsmodellen før du henvender deg til en bank.
  • Samle dokumentasjonen på hvor midlene kommer fra tidlig; den tar ofte lengst tid.
  • Velg banken etter profilen din framfor å søke bredt. Bankene skiller seg i hvilke bransjer og strukturer de tar imot.
  • Svar raskt og fullstendig på oppfølgingsspørsmål.

Her kommer Dubai Tradeshore inn

Vi hjelper med valg av bank ut fra profilen din, klargjør dokumentasjonen sammen med deg og håndterer søknaden. Banken gjennomfører sine egne KYC- og AML-kontroller og tar den endelige avgjørelsen. Får du avslag i én bank, er forberedelsen ikke bortkastet: den følger med til neste søknad, og vi hjelper deg å velge hvor du skal søke videre.